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曉宥與家維
千萬級理財顧問
獨家心法

投資配置、稅務權益、貸款計劃、財產繼承

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陳宥縈(曉宥)Chen Yu-ying

富邦人壽業務經理

  • 國立臺灣科技大學企管系畢業
  • MDRT 百萬美元圓桌會員
  • IDA 國際龍獎 – 主管銅龍獎
  • 富邦人壽總公司 – 理財規劃講師
  • 富邦人壽總公司 – 退休規劃講師
  • 公務機關退休講座邀請講師
  • 科技業理財系列講座講師 – 退休投資類
  • 團隊管理投資型保單近 10 億
  • 團隊成員獲得 2024 全國新人組第 1 名
  • 團隊成員獲得 2024 全國 FYC 組第 1 名
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張家維 Chang Chia-wei

富邦人壽行銷專員

  • 國立臺灣科技大學企管系畢業
  • MDRT 百萬美元圓桌 – TOT 頂級會員
  • IDA 國際龍獎 – 業務白金獎
  • 2024 富邦人壽業績組全國第一名
  • 2024 實收保費 4.7 億
  • 建設公司新案案場說明會邀請講師
  • 科技業理財系列講座講師 – 房地產類
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理想人生,
總會思考這些需求

1. 不想一直加班賺錢?

你可以建立自動運轉的收入系統,讓時間重新回到自己手中。

2. 資金閒置好浪費?

你可以重新配置資產,讓每一分錢都替你創造更高效益。

3. 房子買了,然後呢?

你可以選擇讓不動產發揮更大價值,而不是只等待它升值。

4. 想買第二間,但不確定能不能買?

你可以透過專業財務評估,看清能力範圍,放心做決定。

5. 萬一我出事,家人怎麼辦?

你可以用更有效率的方式,替家人規劃足夠的保障與安心。

6. 想把資產好好留給孩子?

你可以提前規劃傳承,讓愛與財富都順利延續。

實現理想
需要這些專業能力

投資配置

  • 明確劃分資金用途,確保生活與投資兼顧
  • 強化現金流掌握,讓投資成為人生後盾
  • 適性挑選投資標的,符合目標與風險屬性

稅務權益

  • 善用扣除額與稅務權利,提升收入與投資效率
  • 掌握交易時機,減少不必要稅負,資產移轉不縮水
  • 靈活運用稅務規劃,降低長期稅負壓力

貸款計劃

  • 全面掌握財務能力,清楚了解購屋範圍
  • 檢視信用狀態,提升銀行核貸條件
  • 量身打造貸款方案,讓房屋成為資產助力

財產繼承

  • 提前釐清不動產用途與分配方式,避免家庭爭議
  • 完善規劃承接方式,確保繼承流程順暢
  • 保障資產妥善延續,為家人留下穩定與安心

曉宥與家維的故事

片長 6 分鐘影片專訪

深受信任的專業經歷

自 2017 年投入保險事業以來,曉宥以穩健領導力,多次蟬聯富邦人壽竹苗區主管第一名,並榮獲 IDA 國際龍獎銅龍獎,展現專業與績效的全面實力。家維則多次榮登美國 MDRT 榮譽,並晉升 TOT,達成多項第一成就,榮獲 IDA 國際龍獎白金獎專業肯定。

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2025

  • 美國 MDRT 百萬美元圓桌 – TOT 頂級會員|張家維
  • 富邦人壽竹苗區|第一季「AM 主管」第 1 名|陳宥縈
  • 富邦人壽竹苗區|第二季「UM 主管」第 1 名|陳宥縈
  • 富邦人壽竹苗區|連續兩季「保費組」第 1 名|張家維
  • 富邦人壽竹苗區|連續兩季「業績組」第 1 名|張家維

2024

  • IDA 國際龍獎 – 傑出業務白金獎|張家維
  • 富邦人壽竹苗區|連續四季「AM 主管」第 1 名|陳宥縈
  • 富邦人壽|年度 FYC 王第 1 名|張家維
  • 富邦人壽|年度保費王第 2 名|張家維
  • 富邦人壽竹苗區|連續四季「保費組」第 1 名|張家維
  • 富邦人壽竹苗區|連續四季「業績組」第 1 名|張家維

2023

  • 富邦人壽竹苗區|第三季「AM 主管」第 1 名|陳宥縈
  • 富邦人壽|年度保費王第 3 名|張家維
  • 富邦人壽竹苗區|連續兩季「保費組」第 1 名|張家維
  • 富邦人壽竹苗區|第三季「業績組」第 1 名|張家維

開始行動才是關鍵
您可以這麼做

1

盤點動產及不動產

全面了解資產狀況,建立完整財務輪廓
2

檢視現金流量

分析收入支出結構,掌握資金運用效率
3

找出可改善內容

發掘財務盲點優化空間,釐清真正需求
4

擬定專屬策略

量身規劃適合財務配置方案
5

執行後定期檢視

持續追蹤調整,確保策略符合人生階段變化